Должностная инструкция специалиста по продаже страховых продуктов

I. Общие положения

1. На должность специалиста по продаже страховых продуктов назначается лицо, имеющее среднее профессиональное образование по программе подготовки специалистов среднего звена (Страховое дело (по отраслям))

или

среднее профессиональное образование (непрофильное) по программе подготовки специалистов среднего звена и дополнительное профессиональное образование по- программе профессиональной переподготовки.

2. Опыт практической работы не требуется.

3. Назначение на должность специалиста по продаже страховых продуктов и освобождение от нее производится приказом директора организации.

4. Специалист по продаже страховых продуктов должен знать:

4.1. Основы гражданского законодательства Российской Федерации

4.2. Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

4.3. Страховое законодательство Российской Федерации

4.4. Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка

4.5. Теорию и практику страхования

4.6. Маркетинг в страховании

4.7. Основы оценки страховых рисков и определения условий страхования

4.8. Правила делового оборота и корпоративной этики

4.9. Документооборот

4.10. Требования охраны труда

4.11. _____________________________________________________________________

5. Специалист по продаже страховых продуктов подчиняется непосредственно ____________________.

6. На время отсутствия специалиста по продаже страховых продуктов (отпуск, болезнь, пр.) его обязанности исполняет лицо, назначенное в установленном порядке. Данное лицо приобретает соответствующие права и несет ответственность за надлежащее их исполнение.

7. ________________________________________________________________

II. Должностные обязанности

В обязанности специалиста по продаже страховых продуктов входит:

1. Изучение рынка и подготовка к продаже страховых продуктов:

— Анализ предложений и условий страховых продуктов на рынке страховых услуг

— Анализ действующих условий страхования в страховой организации

— Изучение потенциального спроса на страховые продукты для физических и юридических лиц

— Оценка возможностей страховой организации в удовлетворении потребностей в страховых продуктах

— Подготовка информационных материалов о страховой организации, страховых продуктах и о способах взаимодействия для сотрудников страховой организации, страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования

— Подготовка предложений по улучшению и расширению перечня страховых продуктов

2. Продажа страховых продуктов и оформление договоров страхования:

— Взаимодействие со страховыми агентами, страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями, а также лицами, имеющими намерение заключить договор страхования

— Доведение информации о страховой организации, страховых продуктах и о способах взаимодействия до страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования

— Информирование страховых агентов о деятельности страховой организации, о страховых продуктах и о правилах страхования, а также организация проведения инструктажа (обучения) страховых агентов

— Проведение идентификации страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования

— Проверка полноты и правильности заполнения документов, представленных лицом, имеющих намерение заключить договора страхования

— Определение наличия имущественного интереса

— Изучение объекта страхования

— Определение и согласование условий договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования

— Расчет страховой премии, формирование графика платежей

— Подготовка и заключение договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования, в том числе в виде электронного документа

— Прием страховых взносов

3. Учет и сопровождение договоров страхования:

— Учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности

— Внесение информации о заключенных договорах страхования, изменениях и дополнениях в договоры страхования в базу данных страховой организации

— Мониторинг сроков действия договоров страхования, оплаты страховой премии

— Формирование отчетов о договорах страхования и результатах продаж страховых продуктов

— Информирование и консультирование страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей о сроках действия, об оплате очередных взносов страховой премии и иных условиях договора страхования

III. Права

Специалист по продаже страховых продуктов имеет право:

1. Запрашивать и получать необходимую информацию, а также материалы и документы.

2. Повышать квалификацию, проходить переподготовку (переквалификацию).

3. Принимать участие в обсуждении вопросов, входящих в его функциональные обязанности.

4. Вносить предложения и замечания по вопросам улучшения деятельности на порученном участке работы.

5. Требовать от руководства организации оказания содействия, в том числе обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.

6.___________________________________________________________

IV. Ответственность

Специалист по продаже страховых продуктов несет ответственность:

1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

2. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, — в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

3. За причинение материального ущерба — в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

4. ____________________________________________________________________

Настоящая должностная инструкция разработана в соответствии с положениями (требованиями) Трудового кодекса Российской Федерации от 30.12.2001 г. № 197 ФЗ (ТК РФ) (с изменениями и дополнениями), профессионального стандарта «Специалист по страхованию» утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 6 июля 2020г. №404н и иных нормативно–правовых актов, регулирующих трудовые отношения.

Поделиться ссылкой: